Nascita programmata: riserve di liquidità per gli istituti finanziari
L’obiettivo è proteggere il settore bancario nei confronti di un improvviso calo delle liquidità disponibile sul mercato, com’è successo nell’autunno del 2008.
Le banche europee dovranno costituire delle riserve di liquidità prima dell’estate prossima. L’obiettivo fissato il mese scorso dal comitato europeo di vigilanza bancaria (CEBS) è quello di consentire alle istituzioni finanziarie di potere affrontare un "shock di liquidità”, senza ricorrere a un adeguamento del loro modello economico. Il CEBS vuole proteggere il settore bancario da situazioni di estrema tensione nei mercati, simili a quelle osservate dopo il fallimento di Lehman Brothers nel settembre 2008. (more…)
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21 April, 2010
Viviamo in un mondo pieno rischi… Come dimostrano i grandi avvenimenti degli ultimi anni, il fattore rischio, sia di tipo finanziario, o climatico, industriale, legale o reputazionale, fa parte della nostra vita quotidiana e, se consideriamo l’aumento della complessità sempre più evidente nella nostra società, questa tendenza può solamente aumentare. 
Disporre di una riserva di liquidità a un tasso di credito immobiliare è una possibilità che sembra davvero impensabile. Tuttavia dall’altra parte della Manica questo è già possibile da una decina d’anni, nel Regno Unito infatti i conti correnti ipotecari rappresentano circa il 10% dei finanziamenti concessi. 
A lungo considerato come un servizio a basso valore aggiunto privo di interesse commerciale, il reporting istituzionale si trova oggi al centro dell’interesse dei clienti. Le società di gestione hanno pertanto un grande interesse a ripensare la loro offerta per fare di questo un elemento di differenziazione.
In questo periodo di applicazione della regolamentazione Basilea II, il calendario delle banche è ricco di incontri importanti e si può essere certi che uno dei più importanti di questi sarà la visita di omologazione della Commissione Bancaria. 
Da poco meno di due anni anche le Banche italiane possono emettere obbligazioni bancarie garantite. Questi strumenti dalla lunga tradizione europea dovrebbero recare numerosi vantaggi in termini di risparmio dei costi della raccolta per gli istituti emittenti e, allo stesso tempo, avere degli effetti positivi sull’offerta del mercato dei finanziamenti. .jpg)
Il livello d’efficienza delle operazioni di sportello nelle banche italiane si è degradato negli ultimi anni ed è fortemente eterogeneo e distante rispetto agli standard europei..jpg)
Nei prossimi 4 anni, l’adeguamento a Solvency II richiederà alle compagnie italiane un aumento di circa 560 milioni di € degli investimenti in materia di Risk Management e Compliance. 
Le tecniche di Backtesting e di Benchmarking rispondono ad una duplice esigenza: se, da una parte, sono metodologie indispensabili per l’attuazione di una gestione ottimale del rischio e per la sorveglianza dei sistemi di rating delle banche, dall’altra rappresentano, nell’ambito dell’applicazione della riforma Basilea II, una sfida normativa per la validazione IRBA (approccio Advanced Internal Rating Based). 